微信支付宝私下换汇致大批华人账户被封!最高冻结7000万
资讯
2024-01-23
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2024年刚开始,中国公民又有新的换汇额度。于是海外华人微信群里这样的小广告开始满天飞。
这种小广告里,拼车拼购物拼旅游都无所谓。唯独换汇不能随便尝试,因为微信群里的换汇广告通常有两种模式:
1、现金面交。
2、双方的人民币账户和外币账户互转。
前者是加拿大很多换汇导致的刑事案件的前奏。
而后者则直接触犯了中国法律,甚至有可能涉嫌洗钱,那就是刑事犯罪了。
其实早在两个多月前,中国驻新加坡大使馆就发布了一则紧急公告:提醒海外的中国公民注意换汇安全。
文中提到的换汇模式就是我们上面所讲的第二种。
在海外的华人有外汇,比如美元、加元、新加坡元。同时自己或家人在中国有人民币账户。换汇的时候,如果想用外汇换人民币,就把外汇现金交给换汇公司,换汇公司以个人账号向当事人的人民币账户转账,支持银行卡、微信、支付宝。
这个过程单独来看就是两笔不相关的交易,但实际上无论是中国还是其他国家,这种从天而降的转账方式都可能涉及洗钱犯罪。
有些时候,这些换汇公司所在国或许不违法,但在中国这种行为一定违法,如果金额超过了一定限度,就有可能被金融机构追查钱的来源,甚至上报执法部门进行查处。
仅在加拿大的温哥华地区,每年都有因换汇导致的罪案发生,而换汇公司赚取的最后一个铜板就是跑路,2023年最高涉案金额高达7000万元人民币。
仅2023年,中国驻新加坡大使馆和中国驻澳大利亚大使馆都发出过同类警报。
以澳大利亚发生的长江换汇案为例,大批客户私自换汇违反了中国外汇管理规定,通过支付宝、微信、银行卡转账等方式进行换汇已构成变相买卖外汇行为。在被当成洗钱工具的同时,也给自己带去了不应该有的风险。
目前,非法外汇买卖获利超过10万,或非法换汇数额超过500万,将遭受法律的严惩!
所以,不要轻易尝试微信群里的小广告,也许每次换汇都能有对应的人民币到账,但暴雷时往往追悔莫及。
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2024年刚开始,中国公民又有新的换汇额度。于是海外华人微信群里这样的小广告开始满天飞。
这种小广告里,拼车拼购物拼旅游都无所谓。唯独换汇不能随便尝试,因为微信群里的换汇广告通常有两种模式:
1、现金面交。
2、双方的人民币账户和外币账户互转。
前者是加拿大很多换汇导致的刑事案件的前奏。
而后者则直接触犯了中国法律,甚至有可能涉嫌洗钱,那就是刑事犯罪了。
其实早在两个多月前,中国驻新加坡大使馆就发布了一则紧急公告:提醒海外的中国公民注意换汇安全。
文中提到的换汇模式就是我们上面所讲的第二种。
在海外的华人有外汇,比如美元、加元、新加坡元。同时自己或家人在中国有人民币账户。换汇的时候,如果想用外汇换人民币,就把外汇现金交给换汇公司,换汇公司以个人账号向当事人的人民币账户转账,支持银行卡、微信、支付宝。
这个过程单独来看就是两笔不相关的交易,但实际上无论是中国还是其他国家,这种从天而降的转账方式都可能涉及洗钱犯罪。
有些时候,这些换汇公司所在国或许不违法,但在中国这种行为一定违法,如果金额超过了一定限度,就有可能被金融机构追查钱的来源,甚至上报执法部门进行查处。
仅在加拿大的温哥华地区,每年都有因换汇导致的罪案发生,而换汇公司赚取的最后一个铜板就是跑路,2023年最高涉案金额高达7000万元人民币。
仅2023年,中国驻新加坡大使馆和中国驻澳大利亚大使馆都发出过同类警报。
以澳大利亚发生的长江换汇案为例,大批客户私自换汇违反了中国外汇管理规定,通过支付宝、微信、银行卡转账等方式进行换汇已构成变相买卖外汇行为。在被当成洗钱工具的同时,也给自己带去了不应该有的风险。
目前,非法外汇买卖获利超过10万,或非法换汇数额超过500万,将遭受法律的严惩!
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